2025 夏のNISAキャンペーン

● 本キャンペーンは個人のお客さまを対象とし、大垣共立銀行とOKB証券が合同で実施するものです。大垣共立銀行で取り扱っていないOKB証券専用商品もキャンペーンの対象となります。

● 本キャンペーンは予告なく変更・中止・延期することがあります。

【共通事項】

● すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設いただけます（金融機関を変更した場合を除きます）

● NISA口座には年間投資枠（「成長投資枠」および「つみたて投資枠」）が毎年設定され、年間投資枠を超過しての投資信託の購入はできません

● NISA口座を利用して購入した投資信託は、期間の定めなく非課税で保有することができます

● NISA口座内の投資信託を売却しても、売却分の年間投資枠の再利用はできません

● NISA口座の非課税保有限度額は「成長投資枠」・「つみたて投資枠」合わせて1,800万円です。そのうち、成長投資枠の限度額は1,200万円です

● 非課税保有限度額においては、NISA口座内の投資信託を売却した場合、売却した投資信託が費消していた非課税保有限度額の分だけ減少し、その翌年以降、年間投資枠の範囲内で再利用することができます

● NISA制度の損益は税務上ないものとされ、（特定口座などの）他の口座で保有する上場株式などの配当金、売買損益などとの損益通算、損失の繰越控除はできません

● 投資信託の収益分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は非課税であり、NISA制度上のメリットを享受できません

● NISA口座で管理している投資信託は、非課税のまま他の金融機関へ移管することはできません

● NISA口座から課税口座（特定口座または一般口座）に振替した場合、振替時の時価が課税口座における取得価額となります

● 当社は、基準経過日（NISA口座につみたて投資枠を初めて設けた日から10年を経過した日およびその翌日以後5年ごとの日）のお客さまのお名前・ご住所について確認させていただきます。確認期間（基準経過日から1年を経過する日までの期間）に確認できない場合は、確認期間経過後、新たにNISA口座を利用して投資信託を購入することができなくなります

● 購入した投資信託の信託報酬等の概算値が、原則として年1回通知されます

【成長投資枠に関する注意事項】

● 1年間（1月1日～12月31日）の非課税投資額（申込手数料を除く約定金額）の上限は240万円です

● 成長投資枠の対象金融商品は、大垣共立銀行およびOKB証券で取り扱う公募株式投資信託のうち、信託期間20年未満の投資信託、デリバティブ取引を用いた一定の投資信託、毎月分配型投資信託等を除外した投資信託です。なお、つみたて投資枠専用商品も対象外となります

【つみたて投資枠に関する注意事項】

● 定期的かつ継続的な方法により購入が行われます。また、1年間（1月1日～12月31日）の非課税投資額の上限は120万円です

● つみたて投資枠の対象金融商品は、大垣共立銀行およびOKB証券で取り扱う公募株式投資信託のうち、一定の条件を満たす「つみたて投資枠専用商品」です

● 金融商品仲介とは、大垣共立銀行がお客さまとOKB証券を仲介して、金融商品の取引口座開設のお申し込みならびに注文などを媒介するものです

● 本キャンペーンは、「大垣共立銀行の証券口座における大垣共立銀行の金融商品取引」、「OKB証券の証券口座における大垣共立銀行の金融商品仲介取引」、「OKB証券の証券口座におけるOKB証券の金融商品取引」が対象となり、お客さまがご希望により証券口座や取引方法を選ぶことができます。証券口座や取引方法によって取り扱いしていない金融商品がありますのでご注意ください

● 本キャンペーン対象商品（以下「対象金融商品」）は、預金ではなく預金保険の対象ではありません。また、大垣共立銀行およびOKB証券が投資元本・利回り・配当を保証するものでもありません

● 対象金融商品は、金利・為替・株式市場などの変動や、有価証券の発行者の信用状況または財産状況の変化などにより価格が下落し、損失が生じることがあります。また、対象金融商品の運用による損失はお客さまに帰属します

● 対象金融商品のお取引を検討いただくにあたっては、当該商品の最新の交付目論見書などにより、商品内容やリスクについて十分ご理解ください。また、対象金融商品のお取引にあたっては、商品ごとに所定の手数料などをご負担いただく場合がありますが、商品や申込金額、保有期間に応じて異なりますので、あわせてご確認ください

● 対象金融商品をご購入いただくかどうかは大垣共立銀行におけるお客さまとの他の取引に影響を与えることはありません