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親族にお金を渡したい!

お金を渡すことで、贈与税がかかる場合があります。

そもそも、贈与ってなに?

生きているうちに財産を分ける。これが贈与です生きているうちに財産を分ける。これが贈与です

1人が1年間にもらった110万円までは非課税とされています。
ただし贈与目的によっては、贈与税の非課税制度があり、OKBは2種類の商品があります。

OKBの非課税制度を利用した商品

教育資金(一括贈与)専用口座 バトンキャッチ

教育資金一括贈与専用口座バトンキャッチ教育資金一括贈与専用口座バトンキャッチ
バトンキャッチの特徴

ポイント1

ご契約者さま(お孫さま等の受贈者)お一人あたり1,500万円までお預け入れできます。

ポイント2

ご資金を教育資金のお支払いに充当した場合、最大1,500万円までが非課税

塾や習い事など、学校など(大学や高等学校など)以外へのお支払いは上記の1,500万円のうち500万円までが非課税となります。

ポイント3

ご契約者さまが30歳になるまでに支払われた教育資金が対象。

ポイント4

教育資金に充当したことを証明する領収書などを金融機関に提出する必要があります。

商品概要説明書(PDF:24KB)

OKBのうれしい特典

本口座のご契約者さまが通常想定される小学校、中学校、高等学校、大学、新社会人の各入学・入社時期(4月頃)にギフトカード3,000円分をプレゼント(最大5回)!

バトンキャッチのイメージ
バトンキャッチのイメージバトンキャッチのイメージ
既に「バトンキャッチ」をご利用中の方
お申し込み窓口

店舗窓口にて、資料請求・ご相談・お申し込みを承ります。

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結婚・子育て資金(一括贈与)専用口座 バトンリレー

結婚子育て資金一括贈与専用口座バトンリレー結婚子育て資金一括贈与専用口座バトンリレー
バトンリレーの特徴

ポイント1

ご契約者さま(お孫さまなどの受贈者)お一人あたり1,000万円までお預け入れできます。

ポイント2

ご資金を結婚・子育て資金のお支払いに充当した場合、最大1,000万円までが非課税

結婚資金のお支払いは上記の1,000万円のうち300万円までが非課税となります。

ポイント3

ご契約者さまが50歳になるまでに支払われた結婚・子育て資金が対象。

ポイント4

結婚・子育て資金に充当したことを証明する領収書などを金融機関に提出する必要があります。

商品概要説明書(PDF:24KB)

OKBのうれしい特典

開設後最初に到来する3月末時点で本口座の残高が100万円以上ある場合、その翌4月頃にギフトカード10,000円分をプレゼント(1回限り)!

バトンリレーのイメージ
バトンリレーのイメージバトンリレーのイメージ
既に「バトンリレー」をご利用中の方
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店舗窓口にて、資料請求・ご相談・お申し込みを承ります。

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2020.10.12現在

お役立ち情報

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