資産運用

ファンドラップとは、契約に基づいてお客さまに合った運用のご提案、運用の実行、定期的な報告等を包括的にご提供する資産運用サービスです。

大垣共立銀行では大和証券の委託を受け「OKBみらい彩りラップ」を取り扱いしています。
※「OKBみらい彩りラップ」は、大和証券が提供する「みらい彩りラップ」の愛称です。

「OKBみらい彩りラップ」とは？

「OKBみらい彩りラップ」は大垣共立銀行が大和証券の委託を受け、提供する資産運用サービスです。お客さまの投資方針等のご確認、運用スタイル・運用計画のご提案、投資一任契約に基づいた運用の実行、定期的な運用報告等を通じた継続的なアフターフォロー…これらすべてを包括的に提供いたします。

こんな方におすすめです

OKBみらい彩りラップのポイント

運用計画（グライドパス）

ポートフォリオを将来どのように切り替えるかの予定を、お客さま一人ひとりのライフプランや投資方針に基づき設定します。

国際分散投資

世界のさまざまな資産へ投資することで、リスクを抑えながら資産の安定的な成長が期待できます。

リバランスと基準配分比率の調整

時価の変動や投資環境の変化に応じて、お客さまのご資産のメンテナンスを行ないます。

お客さま一人ひとりのための運用報告

お客さまのご契約資産の状況や運用実績、お取引内容等を「運用報告書 兼 取引残高報告書」にて、定期的にご報告いたします。

商品概要

ご注意事項

「みらい彩りラップ（愛称：OKBみらい彩りラップ）」のお取引を検討いただくにあたっては、以下に記載の事項等をご確認いただき、商品内容を十分理解いただくようお願い申しあげます。
なお、「みらい彩りラップ」を申し込みいただくかどうかが、当社におけるお客さまとの他の取引に影響を与えることはありません。

【お取引にあたっての手数料等およびリスクについて】

手数料等の諸費用について

• 「みらい彩りラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、投資一任契約に定める契約資産の額に一定の料率（成功報酬型：1.21％（年率・税込）、固定報酬型：1.54％（年率・税込））を乗じて計算します。さらに成功報酬型の場合は、運用成果の額の11％（税込）が加算されます。投資一任手数料の他に、対象投資信託の信託報酬0.1815％～0.3025％（年率・税込）をご負担いただきます。
  ※その他、対象投資信託につき、監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等をご負担いただきますが、これらについては運用状況等により変動するものであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。

ご投資にあたってのリスク等

• 「みらい彩りラップ」は、預金・貯金ではなく、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額（元本）が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
• 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
• 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート（REIT）、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格等に応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

• お客さまに「みらい彩りラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
• 「みらい彩りラップ」をお申込みの際には、「サービス内容説明書 兼 投資一任契約書」等で契約内容をご確認ください。
• 「みらい彩りラップ」は、大和証券が提供する投資一任運用サービスであり、契約の相手方は大和証券となります。大垣共立銀行は投資一任運用サービスを行ないません。
• 大垣共立銀行は大和証券との契約に基づき、お客さまと大和証券との間で締結される投資一任契約の媒介を行ない、運用資産の管理・運用は大和証券が行ないます。
• 「みらい彩りラップ」は、預金保険制度の対象ではありません。
• 「みらい彩りラップ」における投資一任契約には、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。

登録金融機関

株式会社大垣共立銀行

登録金融機関　東海財務局長（登金）第3号
加入協会：日本証券業協会、（一社）金融先物取引業協会

委託金融商品取引業者

大和証券株式会社

金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第108号
加入協会：日本証券業協会、（一社）日本投資顧問業協会、（一社）金融先物取引業協会、（一社）第二種金融商品取引業協会、（一社）日本STO協会